6 dicas de planejamento financeiro para 2023

Você já está pensando no planejamento financeiro para 2023? As finanças são a base para qualquer negócio. Portanto, é fundamental obter uma visão clara sobre a situação atual e planejar os próximos 12 meses para evitar surpresas desagradáveis.

Na prática, o planejamento financeiro leva em consideração dados relacionados à receita, economia, margem de lucro e outras métricas importantes da sua empresa. A partir disso, você consegue melhorar seu fluxo de caixa e maximizar a lucratividade.

Neste artigo vamos conferir algumas dicas de planejamento financeiro para 2023. Confira!

Dicas de planejamento financeiro para 2023

1. Analise sua situação financeira atual

Se você não sabe por onde começar seu planejamento financeiro para 2023, é uma ótima ideia avaliar o desempenho de 2022.

Você pode querer começar olhando para o seu balanço patrimonial – que mostra informações importantes, como contas a receber e qualquer dinheiro devido aos credores. Além disso, você também deve analisar os seguintes números com base no desempenho da sua empresa nos últimos 12 meses:

• Receita: a quantidade de dinheiro que fluiu para o seu negócio
  
• Despesas: incluindo custos de mão de obra, despesas de viagem e pagamento dos sócios
  
• Margem de lucro: sua receita menos as despesas do ano inteiro

2. Decida onde você deseja chegar

Onde você vê seu negócio daqui a um ano? E daqui a 5 anos ou 10 anos?

Você pode perceber que tem algumas metas urgentes de curto prazo que precisa abordar. Por exemplo, é difícil definir uma grande meta de receita se você estiver lutando para pagar suas contas todos os meses.

Nesse caso, talvez seja necessário dar um passo para trás e pensar em como você pode criar uma base financeira sólida agora. Dessa forma, você poderá dedicar toda a sua atenção a objetivos mais empolgantes e ambiciosos no futuro.

Depois de revisar sua situação financeira, você também pode perceber que está em uma ótima posição para fazer mudanças sérias em seus negócios. Talvez agora seja a hora de contratar um funcionário ou testar um novo produto.

Não importa em que situação você esteja, seus objetivos devem estimulá-lo e motivá-lo a dar passos estratégicos adiante. E todos esses planos passam diretamente pela solidez nas finanças.

3. Defina metas SMART

As melhores metas financeiras para o seu negócio são SMART. Ou seja, metas específicas, mensuráveis, alcançáveis, realistas e com prazo definido.

É fácil dizer: “Quero ganhar mais dinheiro”. Mas será difícil (ou impossível) atingir um objetivo tão vago. Por outro lado, a meta “em 2023, quero ganhar R$ 100.000 a mais em receita do que no ano passado” é específica, mensurável e com prazo.

Uma meta como essa mantém você responsável por um determinado período de tempo e uma quantia exata de dinheiro. A próxima pergunta é: sua meta é realista e alcançável? A resposta para essa pergunta vai depender de uma série de fatores:

• Desempenho passado, incluindo a taxa de crescimento da sua empresa a cada ano
  
• Benchmarks e estatísticas do setor para empresas semelhantes à sua
  
• Acesso a recursos, incluindo capital, funcionários e educação

4. Crie um plano de ação

As 3 primeiras etapas delinearam a melhor maneira de escolher metas financeiras para sua empresa. Agora, você precisa trabalhar de trás para frente para criar um roteiro para o sucesso do negócio.

Reserve algum tempo para pensar em quais ações específicas são necessárias para atingir seus objetivos. Você também pode querer estabelecer marcos menores ao longo do caminho. Por exemplo, se você deseja atingir R$ 500.000 em receita total no próximo ano, deve descobrir quanto precisa gerar a cada trimestre.

O mesmo processo se aplica a uma meta de economia ou meta de margem de lucro. Depois de dividir o objetivo em pedaços pequenos, você pode pensar em etapas específicas para ajudá-lo a alcançar cada mini-objetivo.

5. Revise seus objetivos regularmente

O seu planejamento financeiro para 2023 não pode ser estático. Ou seja, é preciso revisá-lo constantemente e ser flexível para responder às mudanças que acontecerem no meio do caminho.

É uma boa ideia agendar pelo menos uma revisão trimestral, seja com seu contador ou com você mesmo. Durante essa revisão, você pode repetir a etapa 1 do processo acima (esclarecer sua situação atual) e ver se precisa ajustar suas metas.

6. Não deixe de lado a gestão tributária

Por fim, não deixe de considerar o papel dos tributos no seu planejamento financeiro para 2023. Sabemos que os impostos compõem uma parte considerável das despesas de qualquer empresa, certo? Portanto, é importante tirar um tempo para fazer um planejamento tributário e encontrar formas de reduzir esses custos.
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